A befektetés lényege, hogy tulajdont szerzünk olyan értéket teremtő vagy értéket megtestesítő eszközökben, amelyek áráról úgy gondoljuk növekedni fog. A haszon a vételi és azeladási ár különbsége.
A vásárlás történhet szigorúan szabályozott keretek között (ilyen a tőzsde), vagy történhet egyszerű adás-vételi szerződéssel (pl. ingatlan, műkincs). Jogi alaptétel, hogy Ön nem kötelezhető sem vételre sem eladásra és minden tranzakció (vétel vagy eladás) felelőssége, no és persze a haszna csakis az Öné.
A legfontosabb befektetési lehetőségek az Ingatlan, a műkincs és az értékpapírok. Az ingatlanok nagyon nem likvidek, ráadásul komoly tőkét igényelnek, viszont viszonylag biztonságos befektetések. Sokan az ingatlan befektetést tartják a legtöbbre, pedig az adózási szabályok, az ingatlannal járó felelősség és vesződség nem mindig térül meg a nem saját célra használt ingatlanok esetében.
A műkincsekhez kisebb tőke is elegendő, de amellett, hogy nem eléggé likvid, komoly szakértelemre is szükség van hozzá, ezért a „nagyközönségnek” nem ajánlható.
A legkedvezőbb befektetési forma az értékpapír. Likvid, nem igényel komoly tőkét és adózási szabályok sem ”büntetik”. Az értékpapír tipikus pénzügyi eszköz. Sajnos az emberek többségében bizalmatlanság van a tőzsdével és az értékpapírokkal szemben. Az a hír járja, hogy „10 millió alatt el sem érdemes kezdeni és jól kell érteni hozzá…” Én nem vitatkoznék ezzel a megállapítással, de azt azért érdemes végiggondolni, hogy az igazán gazdag emberek 90%-a nem is ért a tőzsdéhez, de csaknem 100 %-a tőzsdézik.
Vajon miért teszik? Azért, mert tudják, hogy az elmúlt 100 évet visszanézve, bármely napon is kezdte egy befektető a befektetéseit (pedig volt 2 világháború, számos világgazdasági válság, orosz összeomlás, 2001.09.11. stb.), a tőzsde volt mindig a legjobb döntés. A legeslegjobb. Persze három apró szabályt be kell tartani:
1. Legyen kitartó! (Legalább 10 évre kötelezze el magát a befektetés mellett!)
2. Ne vegyen, adjon minden 5. percben! (Nem szabad megpróbálni „megverni a piacot”)
3. Hallgasson a szakértőkre! (Az érzelmek nem jó tanácsadók)
